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中國銀河證券股份有限公司深圳質押式報價回購交易風險揭示書

尊敬的客戶:

為了使您充分了解深圳報價回購業務(以下簡稱“報價回購”)風險,依據《中華人民共和國證券法》等相關法律、法規、規章以及深圳證券交易所(以下簡稱“深交所”)和中國證券登記結算有限責任公司(以下簡稱“中國結算”)的相關業務規則及規定,特提供本風險揭示書。

報價回購業務為固定收益型業務。本業務通過深交所認可的質押物保障並最終通過公司信用保障投資者本金及收益,您應當充分認識投資風險,謹慎投資。本業務適合於保守型、相對保守型、穩健型、相對積極型及積極型客戶。

本公司鄭重提醒客戶:在辦理報價回購前,必須了解證券公司是否已獲得同意並開通報價回購交易許可權,並應對自身參與報價回購的適當性、合法性進行審慎評估,並以真實身份參與報價回購,包括但不限于:

(一)風險承受能力:您應當根據自身的財務狀況、實際需求、風險承受能力以及內部管理要求(若為機構客戶),慎重考慮是否適宜參與報價回購;否則,可能因不當參與報價回購而産生損失;

(二)主體適當性:您應評估其是否具備參與報價回購的合法主體資質,不存在法律、法規、部門規章、規則及其他規範性文件禁止或限制從事報價回購的情形;您應仔細審查身份證明文件、資信材料及其他相關申請材料,確保提供的資訊真實、準確、完整,否則,您可能被取消報價回購資格並因此産生損失。

本風險揭示書的揭示事項僅為列舉性質,未能詳盡列明報價回購的所有風險。您在參與報價回購前,應認真閱讀相關業務規則及協議條款,對報價回購所特有的規則必須有所了解和掌握,並確信本單位已做好足夠的風險評估與財務安排,避免因參與報價回購而遭受難以承受的損失。

一、信用風險,具體表現為:

1. 利益衝突的風險。您在報價回購中,證券公司既是您的交易對手方,又負責辦理交易指令的申報以及其他與報價回購有關的事宜,可能存在利益衝突的風險。

2. 質權效力風險。報價回購中,證券公司以全部質押物設定的質權作為報價回購的履約質押擔保物。全部質押物設定的質權為證券公司所有報價回購未到期以及到期資金劃付失敗的投資者共同享有,您所享有的質權不對應具體質押物,不得單獨就質押物主張行使質權。當證券公司違約時,全體質權人可以共同行使質權。質押物處置所得由客戶按債權比例公平受償。

3、質押券選擇的風險。報價回購中,證券公司將按照《客戶協議》約定,選擇不同類型符合深交所或中國結算深圳分公司要求的證券作為質押券,提交入質押庫,作為證券公司對報價回購到期義務履行的擔保。不同類型質押券的信用等級和折算率也將不同。對於證券公司按照《客戶協議》約定選擇質押券與計算擔保價值,由此帶來的損失或風險將由您自行承擔。

4、質押券及證券公司信用風險。報價回購中,包括但不限于因證券公司原因導致證券或資金劃付失敗,因質押券價值波動、折算率調整、質押券到期、質押券被司法凍結或扣劃等導致質押物不能足額擔保所有報價回購債務,以及證券公司被暫停或終止報價回購許可權,進入風險處置或破産程式等情形,可能使得證券公司無法按照《客戶協議》約定履行所有購回義務。

5、質押券處置的風險。報價回購許可權終止後,根據《客戶協議》約定,將首先由證券公司對質押券進行處置,並由其將處置所得與擔保資金之和按債權比例優先向客戶公平清償。倘若出現極端情形導致證券公司無法及時處置質押券或證券公司怠于、不當處置質押物時,將由證券公司依據《客戶協議》的約定委託第三方對質押券進行處置,由此帶來的損失或風險將由您自行承擔。

二、市場風險,具體表現為:報價回購的收益率及價格由證券公司公佈,您初始委託申報報價回購交易成功即視為同意並接受該收益率及價格。在參與報價回購期間,即使中國人民銀行調整存款利率及/或貸款基準利率,客戶已參與報價回購的收益率也並不會隨之調整,您可能面臨無法獲取更高收益的風險。同時,本業務存在實際收益率可能低於通貨膨脹率,從而導致客戶實際收益率為負的風險。

三、流動性風險,具體表現為:

1.交收失敗的風險。報價回購業務採用非擔保交收方式,初始交易及購回交易中均可能出現因為客戶資金賬戶不足額、自營資金賬戶不足額、資金劃付通道不暢、人為操作失誤等原因導致資金劃付失敗,當日初始交易及到期購回的資金劃付均延遲一個交易日,可能會影響您的資金使用安排和流動性,但對於證券公司過錯導致無法到期支付資金,證券公司將按照《客戶協議》約定向您承擔違約責任。

2.大額提前購回限制的風險。當報價回購發生大額提前購回時,證券公司可能會根據《客戶協議》的約定,要求您提前預約大額提前購回或暫停接受提前購回,可能會影響您的資金使用安排和流動性。

四、操作風險,具體表現為:

1、在報價回購中可能存在如下情形,包括但不限于因證券公司原因導致報價回購不能按期達成、因通訊失效而不能及時送達相關資訊,以及因客戶原因沒有及時了解相關通知資訊等,可能會給您造成損失。

2、技術系統風險。在報價回購中,可能因為證券公司、交易所或證券登記結算機構的技術系統故障或者差錯而影響報價回購的正常進行,可能會給您造成損失。

3、密碼或證件遺失的風險。您應當關注賬戶卡、身份證件和交易密碼等資料的安全,如您將證券賬戶、身份證件、交易密碼等出借給他人使用,或因您的原因導致上述資料泄漏,由此帶來的風險由您承擔。

4、政策風險,具體表現為:報價回購是依照當前的法律法規、相關監管規定和政策開展的。如國家宏觀政策以及市場法律法規、相關監管規定發生變化,可能影響産品的受理、投資運作、清算等業務的正常進行,也可能由於報價回購違反國家新制定或通過的法律、法規或者其他合同的有關規定,進而導致報價回購被宣告無效、撤銷、解除或提前終止等。您應當關注因法律法規、相關政策和規則的變化、修改等原因,可能給您帶來的風險。

5、法律風險。在《客戶協議》中,您與證券公司約定,倘若由於報價回購而發生任何爭議、糾紛,由雙方協商或通過仲裁方式解決,與任何第三方無關,您不得就報價回購向包括深交所、中國結算深圳分公司在內的任何第三方主張權利或追究責任。

五、不可抗力風險。具體表現為:因火災、地震、瘟疫、社會動亂等不能預見、避免或克服的不可抗力情形,可能帶來的風險。

六、合同變更風險。在《客戶協議》中,您與證券公司約定,本協議如需修改或增補,修改或增補的內容由證券公司在其營業場所、交易系統或網站以公告形式通知您,若您在七個交易日內不提出異議,則公告內容即成為本協議組成部分。您可能因未及時關注相關公告而給您帶來不便。

本風險揭示書的揭示事項僅為列舉性質,未能詳盡列明報價回購的所有風險。您在參與報價回購前,應認真閱讀相關業務規則、《産品資料概覽》及《客戶協議》條款,了解和掌握報價回購所特有的業務規則,並做好風險評估與財務安排,確定自身有足夠的風險承受能力,避免因參與報價回購而遭受難以承受的損失。

本人作為客戶已認真閱讀《産品資料概覽》、《客戶協議》及本風險揭示書,充分知曉並理解報價回購業務中存在的風險,並自願承擔可能發生的風險和損失。

客戶簽署:         日期:

(注:自然人投資者,請簽字;機構投資者,請加蓋機構公章或合同專用章並由法定代表人或其授權代理人簽字)

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