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信託監管再亮劍 7家公司受罰近900萬元
證券日報  2019-05-17       ] [  ] [  ]  列印
  年後,嚴監管的勢頭不減,多家信託公司爆出違規事件,涉及公司治理和業務方面。最新披露的罰單則是來自華寶信託和中泰信託,違規原因不一。中泰信託是違規"兜底式"承諾,被處沒收違法所得260萬元;華寶信託則主要涉及信託資金投放違規,被罰款210萬元。
  整體來看,今年監管力度空前,首張信託罰單出現在3月初,自此之後,兩個月裏,已有7家信託公司接到罰單,不同往年的是,動輒百萬"大單"頻出,涉及罰沒金額接近900萬元。對此,有信託公司內部人士指出,信託業嚴監管形勢將持續,受罰公司數量或將進一步擴大。
  百萬元罰單此前並不多見
  日前,華寶信託和中泰信託的兩張罰單引起市場關注,單張罰沒金額都在200萬元以上,如此高的金額在信託業並不多見。據記者統計,2018年單筆信託罰單金額過百萬元的只有2單;而2017年則僅1單。
  據銀保監會官網,華寶信託的主要違法違規事實為:2018年3月份,該公司違規發放某信託貸款被用於證券交易;2017年8月份,該公司開展某融資類銀信理財合作業務時,對個人理財資金投資于非上市公司股權未盡合規審查義務;2016年11月份、2018年2月份,該公司部分投資類銀信理財資金投資于非上市公司股權。對此,上海銀保監局責令其改正,罰款共計210萬元。
  中泰信託則在2015年7月份違規承諾某信託財産不受損失。對此,監管部門對其發出警告,並沒收違法所得264.36萬元。
  對於此次受罰,華寶信託和中泰信託均表態稱,將嚴格落實監管意見、加強合規經營。
  華寶信託相關人士對《證券日報》記者表示,華寶信託將樹立全面合規的意識,積極穩妥推進各類業務,持續提高合規風險管理的水準和層次。
  "我司已嚴格落實監管意見,加強合規管理,並將進一步嚴格按照國家法律法規和監管要求合規經營。"中泰信託內部人士對記者回復道。
  此外,中泰信託也道出了違規項目的原委:該項目是2015年度的信託項目,已在2017年正常結束。我司與委託人簽訂的《退出支援協議》項下信託受益權受讓義務履行條件並未滿足,無須履行,受益人等相關各方權益均未受損。"雖然各方權益均未受損,但當時我司在該信託項目的運作過程中確有審慎不足之處,已深刻反省,切實整改並進行內部處罰和問責。"中泰信託進一步表示。
  受罰隊伍或擴容
  據記者梳理相關資訊,今年來,信託業內已有7家公司接到罰單,罰單金額893萬元,罰單集中在3月份至5月份。
  對此,有信託公司內部人士表示,信託業嚴監管形勢將持續,受罰公司數量或將進一步擴大。
  中鐵信託在研報中指出,行政處罰對信託公司影響頗大,會對信託公司的公司聲譽、監管評級、業務開展、對外投資等方面産生負面影響。比如在業務開展方面,信託公司申請新業務資格將會受到影響。根據《信託公司行政許可事項實施辦法》的規定,信託公司申請開辦新業務,應當符合審慎監管指標要求、監管評級良好、最近2年內無重大違法違規經營記錄。除申請新業務資格受影響外,包括證券投資信託、信貸資産證券化在內的部分業務也將受到影響;又如在對外投資方面,"如信託公司擬進行金融股權投資或者設立專業子公司,可能因行政處罰而無法實施,從而影響信託公司的業務發展佈局。"
  對此,中鐵信託認為,監管機構公佈罰單內容,對信託公司的運作是一種指導和警示,因此可通過對有關罰單的關注緊跟監管動態,更好地規範自身的經營行為。對於信託公司而言,要加強合規性管理、完善內部控制、加強與監管部門的溝通。
  普益標準認為,信託公司需加強風險管理,制定務實和可操作的風險控制措施。選擇風控措施應該重點關注兩項基本原則:一是務實有效原則,即信託公司應該關注具體項目的核心風險點,並充分考慮客戶行銷、同業競爭、商業談判的複雜性,務實有效的選擇風控措施,善於取捨,抓住重點;二是可操作性原則,設計風控措施應該充分考慮可操作性問題,接地氣,提高風控措施"落地率"和執行效果。避免出現諸如抵押、強執公證、資金監管、強制處置等環節操作難的尷尬境地。
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