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加速信託智慧化轉型 雲南信託喜獲金融科技賦能先鋒獎
證券日報網  2019-12-30       ] [  ] [  ]  列印
    2019年12月27日,由證券日報主辦的第三屆“中國證券市場金駿馬獎年度評選活動”落幕,評選結果揭曉,雲南信託以科技在金融領域的積極探索與創新運用,喜獲“金融科技賦能先鋒獎”,這是雲南信託繼2018年在該報社同類評選中所獲“智慧金融領航獎”之後的第二次金融科技獎。
    雲南信託的願景是成為卓越的科技金融服務平臺,使命是用科技讓金融更簡單。近年來,公司在戰略佈局上有意識以科技價值賦能轉型。同時,靈活結合、運用信託的制度優勢,通過解決實體經濟的痛點,塑造自身在一些市場細分領域的相對領先優勢或創新特色。
    目前,雲南信託以科技創新文化為引導,已經將科技賦能金融的意識融入信託實務領域,公司已在普惠金融(消費金融、農村金融、中小微金融)、供應鏈金融、資産證券化等較多戰略高度的重點業務中,發揮科技助推力。
    雲南信託具有業內較為強大的科技力量,持續投入數千萬元自主研發的普惠星辰系統,能實現貸前、貸中和貸後的閉環,提升自主風控能力。該系統以高分獲得公安部三級等保,在銀監會的行業課題中曾獲得一等獎。雲南信託也是國內第一批少數幾家擁有央行個人徵信介面的信託公司之一。此外,圍繞系統和相關業務,雲南信託配備了專業的技術精英團隊,提升運營能力。IT系統,配合40余名專業技術團隊,已經助力相關業務覆蓋逾1000萬人群,幫助他們享受更多、更充分的金融服務,凸顯了普惠金融理念。
    具體到普惠金融業務方面,以農業金融為例,雲南信託針對農戶缺乏徵信、沒有穩定的還款來源,農業質押不足、規模小而分散等風險高的特點,依託自身普惠金融系統的科技優勢,于2017年3月30日,成立了“農之家”信託計劃,通過農業種植貸款項目,解決了東北農戶的貸款難問題。該項目以普惠金融系統作為核心交易平臺,能線上實現電子簽約、數據互聯、資金清算、7*24小時實時放款,無需任何人工介入便可直接打賬,避免了繁瑣費時的線下流程。目前“農之家”項目的受益農戶約6000人,涉及糧食種植面積超200萬畝。未來,客戶數量、貸款金額將會繼續增長。這一有益探索,實現了社會效益和經濟效益的並存,也為公司持續圍繞以三農和小微主體提供普惠金融服務,積累了經驗。
    在産業鏈金融領域,公司已經與部分核心企業建立了關係,依託自身的系統和風控模型,聯合核心企業,共同提升大數據風控能力。
    與此同時,雲南信託與招商銀行推進了區塊鏈ABS系統合作。數據入鏈共用、公開透明、不可篡改,方便投資人了解ABS的底層資産和還款流水資訊,同時,推動未來産品設計與評級等功能。
    在內部業務流程優化方面,雲南信託也加大了科技賦能作用,公司自主研發推出了兩個RPA賬務機器人、智慧招聘系統和智慧合規系統,實現了賬務數據自動化聚合與查詢、業務數據與清算系統和估值系統的自動化對接,實現了移動社交化招聘、法務資訊自動檢索、合同機器人協助審核等功能,大幅減少了成本,提高了效率。
    事實上,正是由於科技的賦能、“神助攻”,包括雲南信託在內的金融機構,才能深入涉足消費金融、中小微企業和農業金融市場。隨著大數據、雲計算、區塊鏈、人工智慧、移動互聯等為代表的新一代資訊技術的發展,雲南信託將加速向數字化、資訊化、智慧化的動能轉換。
    雲南信託總裁舒廣表示:在中央號召信託回歸實體經濟的前提下,公司希望通過自身努力,用科技讓金融變得更簡單,搭建一個相對較好的科技金融服務平臺,讓得不到金融服務的中小企業或個人得到更加溫暖的金融服務。
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