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新三板強化金融科技建設 推進科技監管
證券時報  2020-09-09       ] [  ] [  ]  列印
    全國股轉公司總經理徐明在參加中國金融科技論壇時表示,新三板將繼續立足服務中小企業的初心,主動擁抱新科技,加大技術投入,努力建成具有新三板特色的數字化智慧型現代證券交易場所。
    徐明表示,金融科技是技術驅動的金融創新。新三板是服務中小企業直接融資的重要平臺,掛牌公司海量、多元、差異化特徵突出,監管和服務需求多、投入大,加大金融科技部署和應用,是提升新三板服務能力的內在需要和重要選擇。新三板金融科技的運用,主要圍繞保障資訊的真實、準確、充分、及時和高效處理等方面展開。
    一是保障資訊的充分性。充分的資訊數據是市場監管和服務的基礎。近年來,我們逐步夯實了科技監管和服務的大數據基礎。應用大數據技術,搭建了中心數據庫,成為業內首批使用大數據架構搭建數據平臺的市場。建立了新三板市場資訊披露XBRL標準,支援掛牌公司定期報告和70類臨時報告的結構化填報,基本實現了全量信披數據的標準化採集。建設了掛牌公司監管檔案和主辦券商的數字化監管檔案。豐富了外部數據來源,引入了工商系統數據以及資本市場誠信數據。
    二是保障資訊的真實性。真實準確的資訊數據是投資決策的基礎,有利於改進市場組織交易效率,提高市場流動性。近年來,我們探索運用技術手段保障高品質的資訊披露,提升監管效能。一方面,開發了資訊披露智慧監管系統(利器系統)。“利器”系統,是在總結監管實踐和審計經驗基礎上,利用大數據、人工智慧等技術手段,通過建立規則模型與AI模型,構建了一套包含近千項判斷標準的指標體系,初步實現了對掛牌公司進行風險畫像、財務粉飾預警評分,該項目獲得2019年首都金融創新激勵項目獎。另一方面,建設了新一代監察系統。該系統基於新三板特有的交易方式、分類分層監管的理念進行規劃設計,採用流式計算的新型技術實現異常交易動態監測預警,引入大數據平臺架構實現多維度數據整合分析,具備內幕交易、市場操縱等線索識別跟蹤、處置等功能。
    三是保障資訊的時效性。資本市場是資訊的市場,資訊時效性至關重要。近年來,一方面依託資訊披露監管的“一體兩翼”,提高掛牌公司資訊披露品質和及時性,減少資訊在企業內部滯留的時間。另一方面,以網際網路技術為基礎,建成面向各類市場主體的綜合業務支援平臺,支援線上報送材料、辦理業務、反饋資訊、互動交流,主要工作流程基本實現線上化、數字化和自動化,提升了市場運作效率,大幅減少了資訊在股轉公司內部滯留時間。
    四是保障資訊的交互性。對資訊的交互處理能力,是市場交易效率的重要體現,也是證券交易場所的核心競爭力。近年來,我們圍繞提升交易處理能力,提高投融資對接效率,在科技運用方面做了一些探索。一方面,建成了高效多功能的交易系統。支援多次集合競價交易、連續競價交易、做市交易、混合交易和盤後協議轉讓等多種交易方式,涵蓋普通股、優先股、要約收購、詢價發行等多種交易品種類型。另一方面,搭建了“投融通”科技服務平臺。“投融通”探索以網際網路的方式,解決投融資雙方資訊不對稱和溝通不暢的問題,一期功能聚焦銀企業對接,歸集掛牌公司大數據,以及各銀行産品資訊,提供貸前數據檢索、貸中資訊發佈、貸後持續資訊服務三類功能,基本實現銀企“線上+線下”聯動的投融資對接服務。
    徐明介紹,市場成立以來,新三板一直堅持科技化智慧化的市場建設理念,努力為廣大中小企業提供低成本、高效率的公開資本市場服務。總體來看,效果顯著。降低了市場運作成本。由於掛牌審查的全流程電子化,平均每家掛牌公司可節約申報材料列印裝訂費約1萬元,累計為掛牌公司節約超過1.3億元。由於資訊披露文件的數字化格式化,日常信披業務可節省30%的工作量,按每人平均成本20萬/年計算,8500家存量掛牌企業每年可節省5.1億元。由於監管科技的部署和應用,掛牌公司監管員的配備較同行標準減少了360名。
    同時,提高了投融資效率。運營7年多來,新三板累計為6663家掛牌公司提供11119次股票融資,融資金額合計5183億元,其中,有137家掛牌公司融資次數超過5次,三成以上掛牌公司單筆融資金額在1000萬元以下,“小額、多筆、快速、按需”的融資特徵十分突出。企業融資的“新三板速度”,既得益於高效的發行審查機制安排,也要歸功於科技化的深入應用。由於利器系統和基於案例知識庫的發行審查系統的上線,掛牌公司資訊披露文件審查時間縮短25%,定向發行平均審查時間縮短至5個工作日,首批32家企業申請公開發行並進入精選層審查工作高質高效開展,創造了“精選層速度”。增強了監管效能。通過“利器”系統的風險畫像,對存在財務異常、持續經營能力存疑公司的自動化篩選率可達85%,加上新一代監察系統強大的實時監控分析功能,解決了近萬家掛牌企業監管人員相對不足的痛點,提升了新三板市場監管效能。
    談到下一步新三板科技監管科技服務工作方向時,徐明表示,在新一輪科技革命的背景下,資訊技術與金融業務深度融合,數字化是資本市場基礎設施建設的趨勢和潮流,智慧化是資本市場監管與服務的發展方向,新三板將繼續立足服務中小企業的初心,主動擁抱新科技,加大技術投入,努力建成具有新三板特色的數字化智慧型現代證券交易場所。
    一是夯實數據基礎工作。開展數據專項治理,不斷完善數據的採集、清洗、加工和標準化工作,提升數據品質,做到數據可關聯、可使用、可挖掘。優化中心數據庫,統籌管理市場業務數據,增強資訊存儲、整合、計算能力,為科技監管服務應用提供可信、易用的數據資源。更廣泛引入外部數據,拓展數據廣度和深度,夯實監管與服務大數據基礎。
    二是大力推進科技監管。持續完善掛牌公司、仲介機構、投資者的全景“畫像”系統。以“利器”系統和新一代監察系統為依託,不斷拓展應用場景,實現各類主體行為的全過程智慧化監管。建設全方位、一站式市場風險監測平臺。有機銜接證券期貨科技監管系統,開放共用,形成監管合力。
    三是持續提升用戶體驗。立足組織交易服務,堅持用戶導向,積極運用新技術,不斷構建新三板市場投融資生態。建設支援多層次、多産品、多交易方式的技術領先交易系統;探索建立安全可靠、高效運作、低成本的行情傳輸系統;優化業務支援平臺,全面實現市場業務辦理的流程自動化、服務線上化、功能智慧化;以投融通為載體,打造具有新三板特色的智慧化資訊服務應用體系。
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